Financial Crime & Compliance

1. 기업 지배 구조 및 경영 감독 측면

• BSA/AML 시스템 개선 조치

• 지점에 대한 통제 및 감독 책임

• 전문성 있는 리소스(인력) 배분

2. BSA/AML 준수 프로그램 측면

• BSA/AML 요구 사항 준수할 수 있는 합리적으로 설계된 내부 통제 시스템

• Correspondent Banking 통제

• 적절한 Resource 할당 및 자원 / 직원 배치에 대한 정기적 재평가

3. Suspicious Activity Monitoring and Reporting Program

• 상품,서비스,고객유형,위치, Initial Operator, UBO 등을 고려한 모니터링 규칙 및 임계값 설정을 위한 방법론

• 모니터링 규칙 및 임계값 변경 사항에 대한 분석, 테스트 및 문서화하기 위한 정책 및 절차

• 모니터링 및 조사 기준 강화 (Corres Banking/Trade Finance, 의심거래 정보 확대, Documentations 등)

• 모니터링 규칙의 갭 평가와 시정 조치 실행 계획 및 자동 모니터링 표준 수립/시스템 개선 계획

4. OFAC Compliance

• 최신의 OFAC Filtering 유지, 최신성 유지 확인 프로세스

• 오탐 억제 프로세스 적절성 점검 / 업데이트 절차

1. 기업 지배 구조 및 경영 감독 측면

• BSA/AML 시스템 개선 조치

• 지점에 대한 통제 및 감독 책임

• 전문성 있는 리소스(인력) 배분

2. BSA/AML 준수 프로그램 측면

• BSA/AML 요구 사항 준수할 수 있는 합리적으로 설계된 내부 통제 시스템

• Correspondent Banking 통제

• Risk Assessment (상품, 서비스 ,고객 유형, 위치 등을 고려한)

• 시스템 테스트

• BSA/AML 준수를 위한 시스템 식별 및 시스템이 BSA/AML 리스크 완화하고 있는지 검토 Timeline

• BSA/AML 요구사항, 내부 정책 / 절차 등 모든 영역에서 인력에 대한 교육

3. Customer Due Diligence 측면

• Risk Rating을 위한 방법론

• Correspondent Banking 관련 정책, 절차, 책임 및 실사 강화
  

• 주기적 검토 및 평가 -> 정보/위험 프로파일 최신성 유지 è Risk 수정 근거 문서화

4. Suspicious Activity Monitoring and Reporting Program

• 모니터링 규칙 및 임계값 설정을 위한 방법론, 분석, 테스트 및 문서화하기 위한 정책 및 절차

• 모니터링 및 조사 기준 강화 (Corres Banking/Trade Finance, 의심거래 정보 확대, Documentations 등)

연례보고서가 많이 늦게 나오는 감이 있네요. 

연말에 되서야 공개하고, 인터넷에는 2017년 2월에야 올라오네요.

소스는 

https://www.kofiu.go.kr/KOFIU/korean/sub04/press02_view.jsp?mm=4&sm=2&srl_no=21

이곳입니다.

2015 금융정보분석원 연차보고서-국문.pdf