2016.02.24 중소기업은행 뉴욕지점 뉴욕 금융 당국과의 AML 관련 서면 합의 요약

1. 기업 지배 구조 및 경영 감독 측면

• BSA/AML 시스템 개선 조치

• 지점에 대한 통제 및 감독 책임

• 전문성 있는 리소스(인력) 배분

2. BSA/AML 준수 프로그램 측면

• BSA/AML 요구 사항 준수할 수 있는 합리적으로 설계된 내부 통제 시스템

• Correspondent Banking 통제

• 적절한 Resource 할당 및 자원 / 직원 배치에 대한 정기적 재평가

3. Suspicious Activity Monitoring and Reporting Program

• 상품,서비스,고객유형,위치, Initial Operator, UBO 등을 고려한 모니터링 규칙 및 임계값 설정을 위한 방법론

• 모니터링 규칙 및 임계값 변경 사항에 대한 분석, 테스트 및 문서화하기 위한 정책 및 절차

• 모니터링 및 조사 기준 강화 (Corres Banking/Trade Finance, 의심거래 정보 확대, Documentations 등)

• 모니터링 규칙의 갭 평가와 시정 조치 실행 계획 및 자동 모니터링 표준 수립/시스템 개선 계획

4. OFAC Compliance

• 최신의 OFAC Filtering 유지, 최신성 유지 확인 프로세스

• 오탐 억제 프로세스 적절성 점검 / 업데이트 절차