한국 금융정보분석원(KoFIU; Korea Financial Intelligence Unit)의
2018년 2월 발간된 "자금 세탁 방지 제도 유권 해석 사례집"
부제 : 꼭 알아야 할 자금세탁방지제도 해설
| 생명보험 부문을 위한 Risk-Based Approach FATF 가이드라인 (0) | 2018.09.03 |
|---|---|
| 증권 부문을 위한 Risk-Based Approach FATF 가이드라인 (0) | 2018.09.03 |
| 선불카드, 모바일 결제, 인터넷 결제 서비스 부문을 위한 Risk-Based Approach FATF 가이드라인 (0) | 2018.09.03 |
| 은행 부문을 위한 Risk-Based Approach FATF 가이드라인 (0) | 2018.09.03 |
| 2017.12.21 NYDFS의 농협은행에 대한 동의 명령 (0) | 2017.12.27 |
연례보고서가 많이 늦게 나오는 감이 있네요.
연말에 되서야 공개하고, 인터넷에는 2017년 2월에야 올라오네요.
소스는
https://www.kofiu.go.kr/KOFIU/korean/sub04/press02_view.jsp?mm=4&sm=2&srl_no=21
이곳입니다.
| FinCEN이 2016 SAR 관련 기술 보고서 발간(2017.03) (0) | 2017.03.13 |
|---|---|
| 환거래은행 관련 AML 가이드 라인 (The Clearing House) (0) | 2017.02.21 |
| APG(자금세탁 아시아 태평양 그룹) 연례 보고서 2015.07~2016.06 (0) | 2017.02.10 |
| 뉴욕 금융서비스국 감독 규정 Part 504 (2017년 적용) 원문 (0) | 2017.02.01 |
| 2016.02.24 기업은행 뉴욕지점과 NYSDFS 간의 Written Agreement (0) | 2017.02.01 |
http://fssblog.com/220918305462?Redirect=Log&from=postView
170120_보도자료_준법감시인간담회_FIU(F).pdf
[출처] 자금세탁 방지를 위한 금융회사의 내부통제를 대폭 강화키로|작성자 금 조사역
| FinCEN, AML 실패와 관련 MoneyGram 전 CCO에 벌금 부과 (0) | 2017.05.08 |
|---|---|
| 금융 위기 이후 세계 은행들에 부과된 벌금이 3,110억 달러 (0) | 2017.03.06 |
| 농협은행 뉴욕지점 자금세탁 관련 '서면합의' 조치 통보 (0) | 2017.01.11 |
| 뉴욕금융감독청, Intesa Sanpaolo S.p.A에 2억 3500만불 AML 벌금 부과 (0) | 2016.12.19 |
| 대한민국, 자금 세탁 방지 규칙 강화를 위해 노력! (0) | 2016.12.12 |
| 한국 금융정보분석원(KoFIU) 2015년 연례 보고서 (2016.11 발간) (0) | 2017.02.10 |
|---|---|
| APG(자금세탁 아시아 태평양 그룹) 연례 보고서 2015.07~2016.06 (0) | 2017.02.10 |
| 뉴욕 금융서비스국 감독 규정 Part 504 (2017년 적용) 원문 (0) | 2017.02.01 |
| 2016.02.24 기업은행 뉴욕지점과 NYSDFS 간의 Written Agreement (0) | 2017.02.01 |
| 2017.01.17 농협은행 뉴욕지점과 FRB간의 Written Agreement (0) | 2017.02.01 |
2016. 12. 06 The Wall Street Journal - Risk & Compliance Journal 에 게재된 기사
공식 제목은 "Taiwan, South Korea Work on Anti-Money-Laundering Rules"
http://blogs.wsj.com/riskandcompliance/2016/12/06/taiwan-south-korea-work-on-anti-money-laundering-rules/
기사의 주된 내용은 한국이 2019년 FATF가 실시하는 제4차 '상호평가' 이전에 비금융권으로 AML 규정을 확대하여 기존의 금융권/카지노 뿐만 아니라, 비금융 전문직에도 자금세탁방지 의무를 부과하는 내용의 법 개정안을 내년 초께 국회에 제출할 계획이라는 것이다. 이를 위해 변호사, 회계사, 부동산중개업자 등 비금융 전문직 종사자들에게 자금세탁방지 의무가 부과하겠다는 내용.
기사 번역 ------------------------
대만과 한국은 국제 표준 제정 기구가 예상한 평가에 앞서 자금 세탁 방지 법 제도를 강화하고 있다고 전문가들이 언급했다.
대만과 한국은 지난 주에 각 국의 법적 틀을 평가하고 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달에 관한 기준을 제정하는 파리에 기반을 두고 있는 단체인 FATF(Financial Action Task Force)의 권고안에 따라 그들의 규정을 개정 할 계획이라고 밝혔다. FATF의 표준을 이행하지 못하는 국가는 고위험 또는 비협조적인 관할 구역으로 분류될 위험이 있으며, FATF 회원국의 은행 시스템과 거래하는 것이 더 많은 비용이 들고 어렵다.
특히 대만의 은행들은 내년 4 월 현재 자체 자금 세탁 방지 기관을 신설해야 한다고 현지 언론 보도(http://www.taipeitimes.com/News/biz/archives/2016/11/30/2003660245)이 밝혔다. 한국은 변호사, 회계사, 부동산 중개인 및 기타 비 금융 전문가가 기존의 국가 자금 세탁 방지 제도를 준수 할 것을 요구할 것이라고 현지 언론(http://english.yonhapnews.co.kr/business/2016/11/28/67/0502000000AEN20161128005900320F.html)이 지난주 보도했다.
FATF 대변인은 리스크 & 컴플라이언스 저널에 한국과 대만에 관한 질문에 대답 할 때 자금 세탁 방지 조치는 정적인 조치가 아니며, 금융 시스템에 대한 위협이 진화함에 따라 평가되고 개선되어야 한다고 말했다.
"국가가 그들의 [자금 세탁 방지] 제도 개선을 제안하는 것은 환영할만한 뉴스이다. 그러나 FATF는 FATF의 상호 평가 프로세스에서 FATF가 노력의 효과를 입증 할 때까지 그것이 실제로 개선인지 여부를 결정할 수 없다 "고 대변인은 말했다.
미국 기반의 전문가들은 이전에 어느 국가에서도 자금 세탁 방지 개혁을 수행하는 데 많은 열정이 가지지 않았지만, 마침내 그 때가 온 것이라고 말했다.
리스크 컨설팅 Protiviti Forensic의 글로벌 리더 인 Scott Moritz는 일반적으로 대만과 한국은 모두 현금 집약적 인 경제 경향이 있으며 KYC(Know-Your-Customer) 컴플라이언스에 대한 개념에 전통적인 문화적 거부감이 있다고 말했다.
"사람들에게 개인적이거나 비밀로 간주되는 정보를 공유하도록 요청하는 것을 불쾌하게 생각하는 문화적 규범은 극복되어 가고 있다."라고 Moritz는 말했다.
워싱턴 DC의 독립적인 자금 세탁 방지 전문가인 로스 델스턴(Ross Delston)은 "한국과 대만의 예정된 개혁의 시기가 중요하다. FATF의 상호 평가 위원들은 평가 전에 새로운 규칙의 이행을 보고 싶어하기 때문이다."라고 말했다.
"FATF는 완강히 저항하는 국가들이 변화할 때까지 기다릴 때가 있었다. 국제 표준은 정식 평가가 완료되기 전에도 패널티가 시작될 수 있다. 이것은 전 세계적으로 [자금 세탁 방지] 규정 준수를 강제하기 위한 좋은 방법이다. "라고 Delston은 말했다.
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