Financial Crime & Compliance

2017. 03. 22

http://www.dfs.ny.gov/about/press/pr1703221.htm

뉴욕주 금융서비스국(NYSDFS)는 Coinbase, Inc가 뉴욕 고객을 대상으로 새로운 디지털 통화인

에더리움(Ethereum)과 라이트코인(Litecoin) 거래를 승인했다.

에테리엄 네트워크는 크립토커런시(암호화폐;Crypto-Currency)이며 블록 체인 플랫폼이다.

라이트코인은 비트코인으이 첫번째 대체 가상 통화이다.

NYSDFS는 코인베이스가 뉴욕의 코인베이스 사용자 및 다른 일부 주(VISA가 허용되는 곳)에서

비트코인을 사용할 수 있도록하는 VISA Debit 카드인 Shift Card를 제공할 수 있도록 허가했다.

하지만, NYSDFS는 Disruptor Labs, LLC; ChangeCoin Inc.; Ovo Cosmico Inc.; Snapcard Inc.; OKLink PTE. LTD.

와 같은 회사의 가상 화폐 상품이나 서비스 제공을 거부했다.

미국의 금융 범죄 집행 네트워크(Financial Crimes Enforcement Network ; FinCEN)은

2017년 3월 10일,

하이퍼 링크로 구성된 기술 보고서를 발간하여, 

미국의 예금 기관, 금융 서비스 회사 ,카지노 및 기타 금융 기관의 데이터를 비롯

Suspicious Activity Reporting (의심활동보고 ; SAR, 국내에서는 STR ; Suspicious Transaction Reporting)에 대한

업계 유형 및 순위 등을 배포했다.

이 데이터는 MS EXCEL로 제공되며, SAR에 대한 월별, 주별, 유형별, 규제 기관 및 지불 방식별로 

집계되어 있다.

첨부에는 하이퍼링크를 포함한 기술 보고서와, 예금 기관의 보고서를 첨부하였다.

기타 다른 보고 의무 기관의 집계를 보고자 하면 기술 보고서의 하이퍼링크를 클릭하면 다운로드 받을 수 있다.

FinCEN.Report.SARStatsTechnicalBulletin.031017.pdf

Section_2-Depository_Institution_SARs.xls

미국의 ACH, Wire 거래의 50% 이상을 점유하고 있는 Payment Company이자, 

미국 상위 은행들의 연합회인 The Clearing House에서 발간한

"Guiding Principles for Anti-Money Laundering Policies and Procedures in Correspondent Banking"

20160216_tch_aml_correspondent_banking_guiding_principles.pdf

연례보고서가 많이 늦게 나오는 감이 있네요. 

연말에 되서야 공개하고, 인터넷에는 2017년 2월에야 올라오네요.

소스는 

https://www.kofiu.go.kr/KOFIU/korean/sub04/press02_view.jsp?mm=4&sm=2&srl_no=21

이곳입니다.

2015 금융정보분석원 연차보고서-국문.pdf

자금세탁 방지와 관련된 가장 큰 지역 기구인 Asia/Pacific Group on Money Laundering 의 연례보고서입니다.

2015.07 ~ 2016.06 기간동안의 보고서이고, 대한민국도 여기에 포함되어 있습니다.

APG.Report.AnnualReport2016.020817.pdf

첨부 참조

NYSDFS Super intendent's Regulation Part 504.pdf

첨부 참조

IBK Written Agreement with NYSDFS.pdf

첨부 참조

NHBank Written Agreement with FRB(20170117).pdf

Guidance-Correspondent-Banking-Services.pdf