Financial Crime & Compliance

2017.04.06

2017년 4월 출범할 카카오페이의 주요 주주로 참여한 (자본금 57억원, 투자금 2억달러, 지분율 비공개)

알리바바 그룹 산하 금융부문인 앤트파이낸셜그룹(Ant Financial Group)은 

1월 USD 880M에 인수하기로 발표한 미국의 MoneyGram International Inc.의 보안우려에 대해

거래가 종료되면, MoneyGram의 기존 보안 인프라 표준을 충족시키고 

미국의 일자리에 투자하며, 미국 사용자 데이터를 미국 로컬에 저장할 것이라고 밝혔다.

Ant Financial Group이 1월 MoneyGram에 대한 인수를 발표하자,

3월에 Cansas를 근거지로한 Euronet Worldwide가 USD 1B으로 라이벌 인수 제안을 수행하며,

중국 기업으로의 인수가 "중요한 국가 위험"이 되고, 

향후 미국 금융당국이 MoneyGram의 자금세탁 및 테러자금 지원을 조사하게 되면,

중국과의 법 집행 분쟁이 발생할 수 있다는 우려를 표명하자 나온 대응이다.

이에, 앤트파이낸셜그룹의 국제 전략 책임자는 

"Ant가 글로벌 컴플라이언스 조치 및 자금 세탁 방지 프로그램에 투자할 계획"이라고 밝히며,

밝힌 내용이다.

미국의 인수 승인의 절차는 국가 안보 위험에 대한 외국 기업의 인수를 검토하는 

미국 정부간 패널인 외국인 투자위원회 (CFIUS)의 검토 대상이 될 것이다.

MoneyGram은 Dallas에 세계 송금 서비스 업체로써 가장 큰 회사 중 하나로,

200 개국 350,000 개 매장에서 서비스를 제공하고 있다.

최근, 앤트파이낸셜그룹은 태국, 한국의 카카오, 필리핀의 Payment사에 전략적 투자를 진행하였고,

기 투자되었던 인도에 더욱 추가되었으며, 올해 아시아에서만 최소 2건의 추가 투자가 이루어질 것이라고 밝혔다.

Euronet의 초기 제안은 1B USD로 MoneyGram은 신중히 고려할 것이라고 밝혔다.

2017.04.05

유럽 감독 당국 (European Supervisory Authorities, ESAs)은 

자금 세탁 및 테러 자금 조달 목적으로 자금 이체의 탐지 및 방지를 위해 

지불 서비스 제공 업체(Payment Service Provider)가 구현해야 하는 정책 및 절차를 규정한 

지침 초안에 대한 공개 협의를 발표했다.

특히, 유럽 은행 당국, 유럽 증권 시장 당국, 유럽 보험 및 산업 연금국으로 구성된 ESAs는 

자금 세탁 방지 및 대테러 자금 조달에 대한 공통적인 접근 방식을 육성하기 위한 광범위한 노력의 일환으로 

지침 초안을 발표했다. 

가이드라인 초안은 지불 서비스 제공자(Payment Service Provider)가 지불자와 수취인에 대해 

필요한 정보가 부족한 자금의 이체를 관리하는 방법을 설명한다.

EU.NoticeandComment.DraftGuidelinesMLTF.040517.pdf

2017.04.03

국제 투명성 기구는

중국, 일본, 미국, 영국, 프랑스, 독일, 이탈리아에 자금세탁 위험에 대처하기 위한 

고위험 사치품 판매에 대한 적절한 고객 실사(CDD; Customer Due Diligence)를 요구하는 보고서를 발표했습니다.

정부는 명품 부문에 지정된 규제 및 감독 권한이 있는지 확인해야 합니다. 

이 보고서는 또한 다국적 명품 브랜드가 합법적으로 그러한 조치를 요구하지 않는 국가에서도 

효과적인 고객 실사 및 보고 시스템을 구축할 것을 촉구합니다. 

또한 FATF는 고가치 명품 섹터가 국제 표준에 의해 적절히 다루어 지도록 권고안을 강화할 것을 권고합니다.

2017_TaintedTreasures_EN.pdf