Financial Crime & Compliance

2017. 05. 04

FinCEN(The Financial Crimes Enforcement Network)은 

MoneyGram International, Inc.의 전 최고 컴플라이언스 임원(Chief Compliance Officer)이었던 Thomas E. Haider와 

뉴욕 남부 Manhattan의 연방 검찰과의 합의 내용을 발표하였다.

이에 따르면,

1) 250,000 달러의 벌금

2) 3년간 은행을 포함한 모든 자금 이체 기관(money transmitter)에서 컴플라이언스 업무 금지.

3) 소비자의 사기 계획에 연루된 MoneyGram 매장 및 직원을 해고하지 않고, FinCEN으로 의심거래보고(SAR)하지 않은 혐의 인정.

을 합의하였다.

FinCEN은 FinCEN이 지금까지 개인에게 부과한 가장 큰 벌금이라고 밝혔다.

또한, New York 주가 Part 504를 통해 AML 실패에 컴플라이언스 책임자에게 형사적인 책임을 물겠다는 조치와

일맥 상통하는 조치로 풀이된다.

2017.04.06

2017년 4월 출범할 카카오페이의 주요 주주로 참여한 (자본금 57억원, 투자금 2억달러, 지분율 비공개)

알리바바 그룹 산하 금융부문인 앤트파이낸셜그룹(Ant Financial Group)은 

1월 USD 880M에 인수하기로 발표한 미국의 MoneyGram International Inc.의 보안우려에 대해

거래가 종료되면, MoneyGram의 기존 보안 인프라 표준을 충족시키고 

미국의 일자리에 투자하며, 미국 사용자 데이터를 미국 로컬에 저장할 것이라고 밝혔다.

Ant Financial Group이 1월 MoneyGram에 대한 인수를 발표하자,

3월에 Cansas를 근거지로한 Euronet Worldwide가 USD 1B으로 라이벌 인수 제안을 수행하며,

중국 기업으로의 인수가 "중요한 국가 위험"이 되고, 

향후 미국 금융당국이 MoneyGram의 자금세탁 및 테러자금 지원을 조사하게 되면,

중국과의 법 집행 분쟁이 발생할 수 있다는 우려를 표명하자 나온 대응이다.

이에, 앤트파이낸셜그룹의 국제 전략 책임자는 

"Ant가 글로벌 컴플라이언스 조치 및 자금 세탁 방지 프로그램에 투자할 계획"이라고 밝히며,

밝힌 내용이다.

미국의 인수 승인의 절차는 국가 안보 위험에 대한 외국 기업의 인수를 검토하는 

미국 정부간 패널인 외국인 투자위원회 (CFIUS)의 검토 대상이 될 것이다.

MoneyGram은 Dallas에 세계 송금 서비스 업체로써 가장 큰 회사 중 하나로,

200 개국 350,000 개 매장에서 서비스를 제공하고 있다.

최근, 앤트파이낸셜그룹은 태국, 한국의 카카오, 필리핀의 Payment사에 전략적 투자를 진행하였고,

기 투자되었던 인도에 더욱 추가되었으며, 올해 아시아에서만 최소 2건의 추가 투자가 이루어질 것이라고 밝혔다.

Euronet의 초기 제안은 1B USD로 MoneyGram은 신중히 고려할 것이라고 밝혔다.