미국 FRB, 도이체방크에게 AML실패로 4,100만달러 벌금 부과

2017.05.26

미국 연방준비제도이사회(The Board of Governors of the Federal Reserve System)은

미국에서 비즈니스를 영위하고 있는

도이체방크, 도이체방크 뉴욕지점, 도이체방크 신탁회사(DBTCA) 등에

AML 관련 위험 관리 및 거래 모니터링 정책을 제대로 이행하지 못함에 따라

벌금 4,100만 달러와 함께 집행 명령을 부과하였다.

FRB of NY이 밝힌 바에 따르면,

도이체방크 계열사 및 지점 등은 DBTCA의 2011년부터 2015년까지의 거래 중

잠재적으로 의심스러운 수 십억 달러의 BSA/AML Risk를 제대로 평가하지 못했다.

은행 및 그 계열사는 집행 명령에 따라,

미국 사무소에서 BSA / AML 문제에 대한 감독을 강화하기 위한 계획을 제출해야 한다. 

확고한 BSA / AML 위험 관리 프로그램을 개선해야 하고,  

해당 BSA / AML 요구 사항에 대한 DBTCA의 준수 여부를 포괄적으로 검토하기 위해 

감독 당국이 수락할 수있는 독립적인 제 3의 감사기관을 지정해야 한다. 

제3의 감사 기관은 

2016년 7월 1일부터 2016년 12월 31일까지 DBTCA에서 혹은 DBTCA를 통해, 수행되는 

DBTCA의 외국 특송 은행 활동에 대한 검토를 수행해야 한다. 

고객 실사와 의심스러운 거래 검토 프로그램을 제출하고 업데이트해야 하고, 또한 다른 의무의 진도 보고서도 제출해야 한다.

Written Agreement의 원본은 아래 첨부를 참조하길...

FEd.DB.Enforcement.053017.pdf