Financial Crime & Compliance

2017.05.19

유럽의 은행 및 기타 서비스 제공 업체를 위한 기관인 유로뱅킹협회(EBA; Euro Banking Association)은

국제 지불(결제) 환경에서 KYC 준수에 대한 현재 문제를 해결하기 위한 암호화기술(Cryptotechnologies) 기술의

잠재적인 잇점과 용도에 대한 보고서를 발표했다.

해당 보고서에 따르면, 분산 원장 기술이 국제 지불에 관련된 환거래 은행(Correspondent Bank)에게

많은 부담을 덜어주는 기회를 제공한다고 강조하고, 이를 통해 기관의 운영 비용을 크게 낮출 수 있을 것이라 언급했다.

블록체인과 같은 암호화 기술이 국제 지불(결제) 환경에 줄 수 있는 Benefit은 아래와 같다.

또한, 대표적인 Use Case를 발표했는데, 아래와 같다.

1.  KYC registry / ID management

2.  Low-Value P2P/B2C International Payments

전문은 아래 링크에서 확인해 볼 수 있다.

EBA.Report.CryptotechnologiesCorrespondentBanking.051917.pdf

2017. 03. 28

영국 왕립 연합 서비스 연구소(Royal United Services Institute)는 

비트코인과 같은 가상 통화를 조사한 보고서를 발표하면서, 

디지털 통화에 대한 금융 범죄 위험이 노출되어 있지만,

아직 범죄 조직이 가상 통화를 적극적으로 활용하고 있지는 않다고 결론을 내렸다.

그럼에도 불구하고, 가상 통화에 대한 다음과 같은 잠재적인 금융 범죄 위험을 인정했다.

 - 다른 많은 검증된 온라인 페이먼트 방법보다 사용자 신원에 대한 더 높은 수준의 익명성 제공

 - 일반적으로 검증된 금융 시스템 외부에서 운영

RUSI.Report.VirtualCurrencies.032817.pdf

2017.03.21

최근 네덜란드 검찰은 디지털 통화를 사용하는 것으로 의심되는 사람들과 온라인 암시장,

주류 은행 시스템 간의 불법 수익의 흐름을 은폐하려는 텀블러(tumbler)에 대한 15건의 사례를 수집했다.

이 조사를 통해 여러 은행이 유로를 비트코인으로 전환하는 고액 환전 거래에 대한

SAR가 제출된 후 시작되었다.

검찰에 따르면 문제의 비트코인 중 상당수가 믹서(Mixer)라고도 하는 디지털 통화인 텀블러(tumblers)를 통해

원산지 및 소유권을 뒤섞고 불투명하게 했다고 판단하고 있다.

Tumbler 서비스는 조사관 및 기타 이해 당사자가 공개적으로 검토할 수 있는

블록체인(blockchain) 이라 불리는 디지털 체인 대장으로부터 원래 소유자를 추적할 수 있는 것을

불가능하게 하고 있다고 알려져 있다.